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Créé en 2002 à l’issue d’un
accord entre Groupama et la Société générale,
Groupama Banque offre une gamme complète de services
bancaires à des taux et innovants. Gérant
pas moins de 400 000 comptes bancaires, Groupama Banque
est une banque à domicile pour les 8 millions de
sociétaires et clients de Groupama. Numéro
un chez les agriculteurs, son ambition est de devenir
l’un des trois leaders de l’assurance en Europe.
La banque en ligne veut dépasser les 550 000 clients
à l’horizon 2009.
L’argent au quotidien
Sans vous déplacer, vous avez accès
à tous moments à la gestion de vos
comptes via Internet. La banque en ligne est censée
donner plus de liberté dans la relation bancaire.
Avec les formules ASTRÉA, vous disposez d’un
compte bancaire et de plusieurs options :
- ASTRÉA essentiel : un compte de dépôt
rémunéré quotidiennement à
1,20%, dès le 1er euro. Dès que les
versements mensuels sur votre compte atteignent
950 euros par mois, la rémunération
atteint 2%, dès le 1er euro. Vous pouvez
choisir la carte Visa de votre choix en fonction
de vos besoins : carte Bleue Visa à débit
immédiat (5,90 euros par mois) ou différé
(7 euros par mois), ou Carte Visa Premier (12 euros
par mois). Vous bénéficiez aussi d’une
facilité de caisse de 100 euros sans frais
(TEG 0%) ou plus sur demande.
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- ASTRÉA 2 : une double rémunération
pour vos liquidités. Votre compte courant est rémunéré
à 1,20% quotidiennement, sans plancher et sans
plafond. Si votre compte est actif, le taux de rémunération
atteint 2%. Pour 8 euros par mois, vous avez accès
à la carte Bleue Visa à débit immédiat
ou différé, à une autorisation de
découvert de 100 euros sans frais (TEG 0%) ainsi
qu’aux services de banque à domicile. En
plus de votre compte courant, Groupama banque vous fait
bénéficier d’un compte sur Livret
rémunéré à 3,50% avec un plafond
de 20 000 euros.
- ASTRÉA 2 liberté : la
formule bancaire personnalisable avec les services de
votre choix ainsi qu’un compte sur Livret majoré
à 3,50%. À partir de 3 euros par mois.
Comparatif des crédits
consommations et prêts personnels.
- ASTRÉA jeunes : dès 16
ans, disposez de tous les services bancaires pour prendre
votre indépendance. Vous avez accès à
un compte bancaire, une carte Bleue Visa Electron (carte
à autorisation systématique), une assurance
perte et vol des moyens de paiements, le tout pour 2 euros
par mois. Vous pouvez également souscrire à
un compte livret jeune (16-25 ans) qui rémunère
votre argent à un taux de 4% nets d’impôts
(plafond à 1 600 euros). L’originalité
de cette formule est une garantie exclusive pour les achats
sur Internet : vous êtes assurés de recevoir
vos commandes ou d’être remboursés.
Et à 18 ans, ASTRÉA jeunes peut évoluer
en vous faisant bénéficier d’un chéquier,
d’une facilité de caisse ou d’une carte
Bleue Visa.
Comparatif des crédits
consommations et prêts personnels.
Epargne avec Groupama Banque
- Livret d’épargne populaire : il permet
de placer jusqu’à 7 700 euros à un
taux de 4% exonéré d’impôts
et de prélèvements sociaux. Vous disposez
de votre argent quand bon vous semble.
- Livret de développement durable : épargnez
jusqu’à 6 000 euros à un taux de 3%
nets d’impôts et de prélèvements
sociaux. Les sommes versées sur ces livrets financent
des prêts pour les PME et pour des économies
d’énergie à l’occasion de travaux
dans l’habitat ancien réalisés par
les particuliers.
- PULSATIS : c’est la solution idéale pour
ceux qui veulent épargner régulièrement
sans y penser. Avec cette formule, vous déterminez
le montant de votre versement et sa périodicité
(à partir de 50 euros par mois), et vous profitez
régulièrement des marchés financiers.
Emprunter à Groupama Banque
Que ce soit pour acheter une automobile, investir dans
une maison, ou faire face à des imprévus,
Groupama Banque personnalise son offre selon les besoins
de ses clients.
Comparatif des crédits
consommations et prêts personnels.
- DESIRIO : empruntez entre 3 000 euros et 21 500 euros
pour vos projets (jusqu’à 40 000 euros pour
un véhicule) à rembourser entre 12 et 60
mois et jusqu’à 84 mois pour les travaux.
Avec la franchise d’amortissement, vous pouvez rembourser
entre 2 et 3 mois plus tard. Les taux d’intérêts
évoluent en fonction de la durée et du montant
du crédit. L’idéal pour acheter une
voiture.
- CAPELLAN : pour des projets à anticiper un
an à l’avance, vous effectuez vos versements
librement ou vous les programmez (min 50 euros par mois).
En fonction de votre épargne, votre emprunt est
moindre. Ainsi avec une première phase d’épargne,
vous bénéficiez d’une réduction
de 3% sur le taux nominal standard (en vigueur chez Groupama
Banque lors de l’octroi du prêt). L’idéal
pour un grand événement (anniversaire, déménagement,
mariage) ou pour financer les études supérieures
de vos enfants.
Comparatif des crédits
consommations et prêts personnels.
- Clé de Sol : afin d’alléger les
remboursements, Groupama Banque propose différents
prêts jusqu’à 25 ans à des taux
plutôt attractifs, ainsi qu’un prêt
à taux 0% pour la première acquisition de
résidence principale. Construire une maison, acheter
du neuf ou de l’ancien, acheter avant d’avoir
vendu ou investir pour louer, Groupama Banque adapte ses
formules pour optimiser vos crédits.
- Compléo : pour une bonne affaire, un coup de
cœur, un imprévu… Jusqu’au 29
février 2008, accédez à un taux de
4,50% TEG pour une première utilisation Compléo.
La réserve de crédit est toujours disponible
mais ne coûte rien tant que vous ne l’utilisez
pas. Vous pouvez aussi ralentir ou accélérer
la vitesse de vos remboursements.
Comparatif des crédits
consommations et prêts personnels.
Comme toute banque à distance, Groupama Banque
offre ses services de banque en ligne : accès aux
comptes par Internet, téléphone, SMS…
Une entrée dans le groupe donne accès à
toute la partie assurance, dont la renommée n’est
plus à démontrer chez les professions libérales.
Enfin, l’originalité de Groupama est son
mécénat et son sponsoring sportif. La Fondation
Groupama Gan pour le cinéma subventionne la production
et la distribution des films français, la Fondation
Groupama pour la santé soutient la lutte des maladies
rares. Côté sport, Groupama prend le large
avec Franck Cammas sur les mers et est actif chez les
rugbymen toulousains.
William Molinié
Comparatif des crédits
consommations et prêts personnels.
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